一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
1[单选题] 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的较高权力机构是()。
A.会员大会
B.理事会
C.监察委员会
D.董事会
参考答案：A
参考解析：根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的较高权力机构。
2[单选题] 收入型基金以获取()为目的。
A.基金资产的长期稳定增值
B.当期的最大收入
C.投资组合中债券的适当利息收益
D.稳定收益
参考答案：B
参考解析： 收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小.损失本金的风险相对也较低.一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
3[单选题] 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是()。
A.美元
B.欧元
C.特别提款权
D.英镑
参考答案：A
参考解析： 美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的.如特别提款权。
4[单选题] 从基金资产中扣除基金所有负债即是()。
A.基金资产估值
B.基金资产总值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
参考答案：C
参考解析： 从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
5[单选题] 根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。
A.委托订单的数量
B.委托价格限制
C.买卖证券的方向
D.委托时效限制
参考答案：C
参考解析： 略
6[单选题] 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有()。
A.安全保管基金财产
B.计算并公告基金资产净值
C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
D.按照规定开立基金财产的资金账户
参考答案：B
参考解析： 略
7[单选题] 目前，我国证券投资基金托管费是由()根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。
A.监管机构
B.发起人
C.基金份额持有人
D.基金托管人
参考答案：D
参考解析： 基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。基金托管费率越低。
8[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。()
A.10：5
B.20;10
C.30;10
D.30;20
参考答案：D
参考解析： 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
9[单选题] 资产支持证券化中，受托机构以()为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A.担保人提供的担保
B.发起人的全部财产
C.受托机构的自由财产
D.发起人提供的信托财产
参考答案：D
参考解析： 资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
10[单选题] 下列不属于央行货币政策的是()。
A.公开市场业务
B.改变贴现率
C.改变银行准备金
D.改变税率
参考答案：D
参考解析： 央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。
11[单选题] 证券交易所会员应当设会员代表()名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。
A.4
B.3
C.2
D.1
参考答案：D
参考解析：证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，根据授权代位履行会员代表职责。
12[单选题] 公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币__________万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。()
A.3000：6000
B.6000;3000
C.6000：6000
D.3000;3000
参考答案：A
参考解析： 《证券法》第16条规定，公开发行公司债券的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元.有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。
13[单选题] 金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员.由此则可能带来()。
A.声誉风险
B.战略风险
C.信用风险
D.操作风险
参考答案：D
参考解析： 略
14[单选题] 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的()功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。
A.资本积聚
B.交易功能
C.避险功能
D.财富投资
参考答案：A
参考解析： 略
15[单选题] 由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。
A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销
参考答案：B
参考解析： 尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。
16[单选题] 开放式基金份额的发售.由()负责办理。
A.基金管理人
B.商业银行
C.证券公司
D.专业基金销售机构
参考答案：A
参考解析： 开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。
17[单选题] 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是()。
A.货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内
B.货币市场交易量很大
C.相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征
D.货币市场主要是为了弥补短期流动性
参考答案：C
参考解析： 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征。
18[单选题] 证券投资基金托管人是()权益的代表。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金监管人
D.基金发起人
参考答案：B
参考解析： 基金托管人是基金持有****益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议.在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
19[单选题] ()是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。
A.风险识别/分析
B.风险控制/缓释
C.风险计量/评估
D.风险监测/报告
参考答案：B
20[单选题] 下列可能会对金融机构造成损失的风险中.不属于操作风险的是()。
A.恐怖袭击
B.监管规定
C.声誉受损
D.黑客攻击
参考答案：C
21[单选题] 依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为()。
A.可转换优先股和不可转换优先股
B.累积优先股票和非累积优先股
C.参与优先股和非参与优先股
D.可赎回优先股和不可赎回优先股
参考答案：C
参考解析： 略
22[单选题] 中央银行货币政策的首要目标一般是()。
A.稳定物价
B.充分就业
C.经济增长
D.国际收支平衡
参考答案：A
参考解析： 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
23[单选题] 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是()。
A.保险机构可以出售保险单分散风险
B.金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
C.可以达到风险转移、风险分散的目的
D.这属于金融市场的财富管理功能
参考答案：D
参考解析： 这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。
24[单选题] 我国基金市场的监管主体是()。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.证券交易所
D.中国证券业协会
参考答案：A
参考解析： 中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.
25[单选题] 以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是()。
A.流动性风险
B.信用风险
C.操作风险
D.战略风险
参考答案：A
26[单选题] 证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币()亿元。
A.2
B.3
C.5
D.10
参考答案：C
参考解析： 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。
27[单选题] 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期()。
A.金融机构存款基本利率
B.金融机构贷款基准利率
C.法定存款准备金利率
D.超额存款准备金利率
参考答案：B
参考解析： 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。
28[单选题] ()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承购包销
C.公开招标
D.银行发售
参考答案：C
参考解析： 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
29[单选题] 在间接融资中，()具有融资中心的地位和作用。
A.金融机构
B.商业银行
C.证券公司
D.融资公司
参考答案：A
参考解析： 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
30[单选题] 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有()。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性
参考答案：A
参考解析： 债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。
31[单选题] 甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于()。
A.风险补偿
B.风险转移
C.风险分散
D.风险对冲
参考答案：A
参考解析： 本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。
32[单选题] 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是()。
A.募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿
B.本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后
C.期限在5年以上(含5年)
D.定向募集
参考答案：A
参考解析： 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
33[单选题] 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指()。
A.垄断发行货币.调节货币供应量
B.代理国库.对政府融通资金
C.集中保管存款准备金.充当最后贷款人
D.实施货币政策.制定金融法规
参考答案：C
参考解析： 中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。
34[单选题] 只能在期权到期日执行的期权属于()。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.看涨期权
参考答案：B
参考解析： 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
35[单选题] 下列不是现货期权的是()。
A.外汇期权
B.利率期权
C.股指期权
D.股指期货期权
参考答案：D
参考解析： 现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。
36[单选题] 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为()。
A.参与优先股
B.可累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息可调整优先股
参考答案：B
参考解析： 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。
37[单选题] 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是()。
A.遵守基金契约
B.缴纳基金认购款项及规定的费用
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定
参考答案：C
参考解析： 选项C属于基金份额持有人的权利。
38[单选题] ()是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.
A.银行票据
B.商业票据
C.中期票据
D.短期票据
参考答案：C
参考解析： 根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
39[单选题] 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的()。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
参考答案：B
参考解析： 特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
40[单选题] 目前，我国证券投资基金反映的是一种()关系。
A.股权
B.债权
C.信托
D.担保
参考答案：C
参考解析： 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
41[单选题] 自律性组织包括证券交易所和()。
A.证券信用评级机构
B.证券公司
C.证券业协会
D.会计师事务所
参考答案：C
参考解析： 按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。
42[单选题] 以下不属于无面额股票特点的是()。
A.转让价格灵活
B.为股票发行价格的确定提供依据
C.便于股票分割
D.发行价格灵活
参考答案：B
参考解析： 无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。
43[单选题] 证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币()亿元。
A.2
B.1
C.3
D.5
参考答案：A
参考解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。
44[单选题] 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是()。
A.综合股价平均数
B.修正股价平均数
C.加权殷价平均数
D.简单算术股价平均数
参考答案：D
参考解析： 简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时.通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。
45[单选题] 公司型基金与契约型基金的主要区别是()。
A.基金是否为独立的法人
B.基金是否上市交易
C.基金规模是否变化
D.基金募集是否为公募
参考答案：A
46[单选题] 股权分置改革是为解决()市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。
A.A股
B.H股
C.B股
D.G股
参考答案：A
参考解析： 股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。
47[单选题] 以下说法错误的是()。
A.上市公司股份回购，只能使用自有资金
B.上市公司转增股本.股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化
C.上市公司配股.原股东可以放弃配股权
D.上市公司增发新股.不可以面向少数特定机构或个人
参考答案：D
参考解析： 增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后.公司注册资本相应增加。
48[单选题] 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是()。
A.交易场所不固定，分散交易
B.交易范围比较广
C.交易时间不集中
D.交易的种类多
参考答案：A
参考解析： 交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。
49[单选题] 下列不属于货币市场特点的是()。
A.流动性强
B.风险小
C.偿还期短
D.筹集的资金大多用于固定资产投资
参考答案：D
参考解析： 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。
50[单选题] 第一只ETF是在()推出的。
A.英国
B.美国
C.加拿大
D.澳大利亚
参考答案：C
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。
51[单选题] 下列关于可转换公司债券价值的说法中。正确的有()。
Ⅰ.可转换公司债券实质上是一种由普通债权和股票期权两个基本工具构成的复合融资工具，因此可转换公司债券的价值可以近似地看作是普通债券与股票期权的组合体
Ⅱ.由于可转换公司债券的持有者可以按照债券上约定的转股价格在转股期内行使转股权利，这实际上相当于以转股价格为期权执行价格的美式买权.一旦市场价格高于期权执行价格，债券持有者就可以行使美式买权.从而获利
Ⅲ.赎回条款相当于债券持有人在购买可转换公司债券时就无条件出售给发行人的1张美式买权
Ⅳ.回售条款相当于债券持有人同时拥有发行人出售的1张美式卖权
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
52[单选题] 某证券公司的注册资本为人民币8亿元，可以从事下列()业务。
Ⅰ.证券资产管理Ⅱ.证券自营
Ⅲ.证券投资咨询Ⅳ.证券承销与保荐
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
53[单选题] 关于基金管理人，下列说法正确的有()。
Ⅰ.基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构
Ⅱ.基金管理人由基金管理公司担任
Ⅲ.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立
Ⅳ.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，所以Ⅳ项错误。
54[单选题] 以下关于证券交易所说法正确的是()。
Ⅰ.为证券集中交易提供场所和设施Ⅱ.组织证券交易
Ⅲ.监督证券交易Ⅳ.实行自律管理的法人
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易.实行自律管理的法人。
55[单选题] 与有形市场相比，无形市场具有以下()典型特征。
Ⅰ.交易场所不固定Ⅱ.交易范围比较广
Ⅲ.交易时间相对较短Ⅳ.交易的种类多
V.分散交易
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣV
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析：与有形市场相比，无形市场有以下几个典型的特征：(1)交易场所不固定，分散交易。无形市场与有形市场的一个最明显的区别。(2)交易范围比较广。(3)交易时间相对较长，不是集中、固定的。(4)交易的种类多。
56[单选题] 根据证券发行制度，发行人申请公开发行()的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
Ⅰ.企业债券Ⅱ.可转换为股票的公司债券
Ⅲ.股票Ⅳ.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
57[单选题] 除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括()。
Ⅰ.基金销售服务费Ⅱ.基金托管费
Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金交易费
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下.基金所支付的费用主要有以下几个方面：(1)基金管理费;(2)基金托管费;(3)基金交易费;(4)基金运作费;(5)基金销售服务费。
58[单选题] 按股东享有权利和承担风险大小的不同，股票可分为普通股和优先股。其中。普通股股东按持有股份比例享有的权利包括()。
Ⅰ.公司决策参与权Ⅱ.利润分配权
Ⅲ.优先认股权Ⅳ.剩余资产分配权
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 普通股享有以下基本权利：①公司决策参与权;②利润分配权;③优先认股权;④剩余资产分配权。优先股享有以下权利：①优先分配权;②优先求偿权。
59[单选题] 下列对债券与股票的比较.正确的有()。
Ⅰ.总体而言.如果市场是有效的.则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
Ⅱ.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值.但又都是真实资本的代表
Ⅲ.发行股票和债券都是公司追加资本的需要
Ⅳ.债券是一种有期证券：股票是一种无期证券
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ项错误。
60[单选题] 债券的发行价格可分为()。
Ⅰ.平价发行Ⅱ.溢价发行
Ⅲ.折价发行Ⅳ.定向发行
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 债券的发行价格可分为平价发行、溢价发行和折价发行。
61[单选题] 以下关于证券金融公司从事转融通业务的业务规则正确的有()。
Ⅰ.以自己的名义，开立转融通的证券资金账户
Ⅱ.与证券公司签订转融通业务合同
Ⅲ.以自己的名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户
Ⅳ.应向证券公司收取一定的保证金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：Ⅲ选项中，证券金融公司应该根据证券公司的申请，以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。
62[单选题] 目前境内上市外资股的投资主体包括()。
Ⅰ.中国港澳台地区法人Ⅱ.定居在国外的中国公民
Ⅲ.外国自然人Ⅳ.中国境内居民
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 境内上市外资股的投资主体限于以下几类：外国的自然人、法人和其他组织;中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民;拥有外汇的境内居民;中国证监会认定的其他投资人.
63[单选题] 设立证券公司需要符合的条件有()。
Ⅰ.有完善的风险管理和内部控制制度
Ⅱ.有与公司经营范围相应的注册资本
Ⅲ.董事、监事、高级管理人员具备任职资格
Ⅳ.主要股东具有持续盈利能力.信誉良好
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：略
64[单选题] 套期保值的基本做法是()。
Ⅰ.持有现货空头.买入期货合约
Ⅱ.持有现货空头。卖出期货合约
Ⅲ.持有现货多头.卖出期货合约
Ⅳ.持有现货多头.买入期货合约
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：B
参考解析： 略
65[单选题] 连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括()。
Ⅰ.不能成交者等待机会成交Ⅱ.部分成交者则让剩余部分继续等待
Ⅲ.能成交者予以成交Ⅳ.部分成交者让剩余部分自动撤销
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理。
66[单选题] 下列属性中.属于货币政策中介目标选择标准的有()。
Ⅰ.间接性Ⅱ.可控性
Ⅲ.可测性Ⅳ.相关性
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 货币政策中介目标选择标准是：可测性、可控性、相关性。
67[单选题] 下列有关可转换债券的表述，正确的有()。
Ⅰ.我国的可转换公司债券的期限最短为1年
Ⅱ.可转换公司债券应半年或1年付息1次
Ⅲ.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格
Ⅳ.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。用公式表示为：转换价格=可转换债券面值/转换比例。
68[单选题] 下列关于债券市场功能的说法，错误的有()。
Ⅰ.债券市场具有融资功能.是资源有效配置的重要渠道
Ⅱ.债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能
Ⅲ.社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券
Ⅳ.社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券.回笼货币
V.债券市场具有宏观调控功能
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
参考答案：D
参考解析：债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所，当社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买人债券，投放货币。当社会投资过度时，资金闲置，中央银行就卖出债券.回笼货币，以达到紧缩信贷，减少投资，平衡市场货币流通量的目的。
69[单选题] 金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于()引起的。
Ⅰ.保证金制度
Ⅱ.交易的监管程度不同
Ⅲ.金融期货交易是标准化交易.远期交易的内容可协商确定
Ⅳ.每日结算制度
A.ⅠⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：A
参考解析： 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为交易对手，基本不用担心交易违约.而远期交易通常不存在上述安排.存在一定的交易对手违约风险。
70[单选题] 国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在()。
Ⅰ.资金来源广、发行规模大Ⅱ.存在利率风险
Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ.有国家主权保障
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比.具有一定的特殊性，包括：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇。
71[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别有()。
Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.发行规模不同
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。
72[单选题] 证券投资基金的作用有()。
Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
Ⅱ.基金丰富了投资者的投资方式
Ⅲ.有利于证券市场的稳定和发展
Ⅳ.有利于证券市场的国际化
A.ⅠⅢ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：A
参考解析： 证券投资基金的作用有：①基金为中小投资者拓宽了投资渠道;②有利于证券市场的稳定和发展。
73[单选题] 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有()。
Ⅰ.计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值
Ⅱ.按照规定召集基金份额持有人大会
Ⅲ.对基金财务会计报告出具意见
Ⅳ.安全保管基金财产
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
74[单选题] 按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有()。
Ⅰ.提供证券交易的场所和设施Ⅱ.接受上市申请.安排证券上市
Ⅲ.对会员进行监管Ⅳ.制定证券法规
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 我国《证券交易所管理办法》第11条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施;(2)制定证券交易所的业务规则;(3)接受上市申请、安排证券上市;(4)组织、监督证券交易;(5)对会员进行监管;(6)对上市公司进行监管;(7)设立证券登记结算机构;(8)管理和公布市场信息：(9)中国证监会许可的其他职能。证券交易所并没有立法权。所以Ⅳ选项错误.
75[单选题] 从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为()。
Ⅰ.定期交易系统Ⅱ.连续交易系统
Ⅲ.指令驱动系统Ⅳ.报价驱动系统
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 证券交易机制种类可以从不同角度划分。从交易时间的连续特点划分，有定期交易系统和连续交易系统：从交易价格的决定特点划分，有指令驱动系统和报价驱动系统。故Ⅲ、Ⅳ项正确。
76[单选题] 目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有()。
Ⅰ.原STAQ系统挂牌的股票Ⅱ.证券交易所挂牌的股票
Ⅲ.原NET系统挂牌的股票Ⅳ.沪、深证券交易所退市公司股票
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：(1)原STAO(全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次的方式进行转让;(2)非上市股份有限公司的股份报价转让.目前主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商配对和定价委托的方式进行成交.
77[单选题] 基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为()。
Ⅰ.能较好地认识基金的性质、来源和种类
Ⅱ.能较准确地度量风险
Ⅲ.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合
Ⅳ.能在市场变动时及时对投资组合进行更新
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险.并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新.从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。
78[单选题] 我国证券业的自律性管理机构主要包括()。
Ⅰ.证券业协会Ⅱ.证券交易所
Ⅲ.基金管理公司Ⅳ.证券公司
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
参考答案：A
参考解析：按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。
79[单选题] 财政政策对股票价格影响的主要表现有()。
Ⅰ.扩大财政赤字.刺激经济发展.进而影响企业利润水平和股息派发
Ⅱ.调节税率.影响企业盈利和股息
Ⅲ.提高法定存款准备金率.市场资金趋紧，影响股价
Ⅳ.控制国债发行量.改变证券市场的证券供应和资金需求
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
80[单选题] 下列属于资本市场特点的有()。
Ⅰ.期限长Ⅱ.流动性较差
Ⅲ.风险大Ⅳ.收益较大
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 资本市场特征：(1)期限长、流动性较差。筹集的资金多用于解决中长期融资需求.故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动，风险大。
81[单选题] 为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该()。
Ⅰ.完善宏观经济管理.保持国际收支基本平衡
Ⅱ.加强和改善金融监管.建立和完善保护投资者权益和信心的制度
Ⅲ.加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力
Ⅳ.更加注重健全金融体系.推行金融改革
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
82[单选题] 证券中介机构包括()。
Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.证券服务机构
Ⅲ.证券监管机构Ⅳ.证券立法机构
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：A
参考解析： 证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。
83[单选题] 目前我国基金管理公司的业务范围包括()。
Ⅰ.证券投资基金业务Ⅱ.受托资产管理业务
Ⅲ.投资咨询业务Ⅳ.证券经营业务
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 目前我国基金管理公司的业务范围包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务、投资咨询业务。
84[单选题] 中国证券登记结算公司为证券交易提供集中()服务。
Ⅰ.登记Ⅱ.存管Ⅲ.结算Ⅳ.经纪
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。不以营利为目的的法人。
85[单选题] 根据中国证监会2007年3月的最新统一规定.关于认购费用及份额计算.下列说法正确的是()。
Ⅰ.认购费用：认购金额×认购费率
Ⅱ.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
Ⅲ.认购费用=净认购金额×认购费率
Ⅳ.认购份额：认购金额/基金份额面值
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅣ
D.ⅡⅢⅣ
参考答案：B
参考解析： 净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购费用=净认购金额×认购费率;认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。
86[单选题] 关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有()。
Ⅰ.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险
Ⅱ.QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金
Ⅲ.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
Ⅳ.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险.但并不能排除市场风险
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： QDII基金涉及跨境交易，市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险，同时申购、赎回的时间要长于国内其他基金;国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险：进行国际市场投资有可能降低组合投资风险.但并不能排除市场风险。
87[单选题] 上市公司股权分置改革是通过()之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
Ⅰ.债券持有人Ⅱ.流通股股东
Ⅲ.优先股股东Ⅳ.非流通股股东
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
88[单选题] 关于地方政府债券.以下说法正确的有()。
Ⅰ.专项债券的偿还通常得到发行政府信誉和税收的支持
Ⅱ.专项债券的偿还通常来自投资项目的收益、收费以及政府特定的税收或补贴
Ⅲ.一般责任债券的偿还通常来自投资项目的收益、收费以及政府特定的税收或补贴
Ⅳ.一般责任债券的偿还通常得到发行政府信誉和税收的支持
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：B
89[单选题] 我国证券发行实行()。
Ⅰ.核准制Ⅱ.注册制
Ⅲ.上市保荐制度Ⅳ.审核委员会制度
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 我国的证券发行实行核准制、上市保荐制、审核委员会制度。
90[单选题] 有()情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。
Ⅰ.净资本为人民币4000万元
Ⅱ.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行
Ⅲ.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚
Ⅳ.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：A
参考解析： Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定。
91[单选题] 发行财务公司债券的目的有()。
Ⅰ.满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要
Ⅱ.改变财务公司资金来源单一的现状
Ⅲ.满足财务公司调整资产负债期限结构
Ⅳ.满足财务公司化解金融风险的需要
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：D
参考解析： 为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状.满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要.同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。
92[单选题] 以下对证券交易所交易原则说法正确的是()。
Ⅰ.价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报
Ⅱ.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报
Ⅲ.买卖方向、价格相同的。先申报者优先于后申报者
Ⅳ.价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅠⅡⅢ
参考答案：B
参考解析： 证券交易所的交易原则包括：①价格优先。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先。买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。
93[单选题] 货币政策的最终目标有()。
Ⅰ.物价稳定Ⅱ.存款准备金
Ⅲ.充分就业Ⅳ.经济增长
V.国际收支平衡
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣV
D.ⅠⅡⅢⅣV
参考答案：C
参考解析：货币政策的最终目标是：物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支平衡。
94[单选题] 下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有()。
Ⅰ.是专门的清算机构Ⅱ.通常附属于交易所
Ⅲ.以独立的公司形式组建Ⅳ.不以独立的公司形式组建
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
参考答案：C
参考解析： 结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。
95[单选题] 以下说法正确的是()。
Ⅰ.利率风险是固定收益证券的主要风险
Ⅱ.利率风险是非系统性风险
Ⅲ.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高
Ⅳ.股票的收益率一般高于债券
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：B
参考解析： Ⅱ项，利率风险属于系统性风险。
96[单选题] 选择性货币政策工具包括()。
Ⅰ.消费者信用控制
Ⅱ.贷款限额
Ⅲ.利率限制
Ⅳ.优惠利率
V.直接干预
A.ⅠⅣ
B.ⅡⅢ V
C.ⅠⅡ
D.ⅠⅡV
参考答案：A
参考解析：选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、消费者信用控制。
97[单选题] 作为有价证券，债券和股票具有的相同点有()。
Ⅰ.筹资成本相同Ⅱ.都是直接融资的手段
Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券;(2)债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3)债券与股票收益率相互影响。
98[单选题] 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是()。
Ⅰ.每只基金都有一个基金合同
Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资
Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集
Ⅳ.证券投资基金是一种间接投资工具
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
参考答案：D
参考解析：略
99[单选题] 金融机构发行金融债券的目的是()。
Ⅰ.筹资用于某种特殊用途Ⅱ.改变本身的资产负债结构
Ⅲ.增加自身权益资本Ⅳ.辅助国家宏观调控政策
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
参考答案：A
参考解析： 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
100[单选题] 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有()。
Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上
Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元
Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅢⅣ
参考答案：C
参考解析： 上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.
