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2024年证券从业资格考试《基础知识》模拟试题

日期: 2024-06-17 13:12:24 作者: 李京

2024年证券从业资格考试《基础知识》模拟试题为大家整理好了,平时打牢基础,考试时正常发挥,祝大家都能顺利通关!

1、按约束的风险类型,限额主要分为()。【多选题】

A.信用风险限额

B.市场风险限额

C.流动性风险限额

D.国别风险限额

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:按约束的风险类型,限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。

2、股票基金以股票为主要投资对象,60%以上的基金资产投资于股票。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国,根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。

3、关于债券等级标准说法正确的是()。【多选题】

A.A级债券是最高级别债券,安全性大,收益水平较高

B.B级债券是愿意承担一定风险,又想取得较高收益的投资者的较好选择

C.C级和D级债券投资的经济意义不大,但对于敢于承担风险的投资者,也可以投资

D.C级和D级债券是投机性或赌博性债券

正确答案:B、C、D

答案解析:A项,A级债券是最高级别债券,安全性大,收益水平较低。

4、基础设施基金上市首日涨跌幅限制比例为()。【单选题】

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

正确答案:D

答案解析:基础设施基金上市首日涨跌幅限制比例为30%,非上市首日涨跌幅限制比例为10%。

5、中小非金融企业发行集合票据,应在交易商协会注册,可以一次注册,多次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%,任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元,单只集合票据注册金额不超过10亿元。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:中小非金融企业发行集合票据,应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册,一次注册,一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%,任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元,单只集合票据注册金额不超过10亿元。

6、有担保债券按担保品不同,分为()。【多选题】

A.抵押债券

B.质押债券

C.保证债券

D.信用债券

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确:按担保品不同,有担保债券又分为抵押债券(A正确)、质押债券(B正确)和保证债券(C正确)。抵押债券以不动产作为担保,又被称为“不动产抵押债券”,是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券;质押债券以动产或权利作担保,通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司,用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券,也可以是公司自身的股票或债券;保证债券以第三人作为担保,担保人或担保全部本息,或仅担保利息。第Ⅳ项,信用债券是无担保债券。

7、下列各项不属于证券交易所职能的是()。【单选题】

A.提供证券交易的场所、设施和服务

B.确定证券发行价格

C.审核、安排证券上市交易,决定证券终止上市和重新上市

D.制定证券交易所的业务规则

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:根据修订后的《证券交易所管理办法》,证券交易所的职能包括:(1)提供证券交易的场所、设施和服务;(2)制定和修改证券交易所的业务规则;(3)依法审核公开发行证券申请;(4)审核、安排证券上市交易,决定证券终止上市和重新上市;(5)提供非公开发行证券转让服务;(6)组织和监督证券交易;(7)对会员进行监督;(8)对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管;(9)对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管;(10)管理和公布市场信息;(11)开展投资者教育和保护;(12)法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。

8、若该债券按单利计息,到期利随本清,3年期贴现率5%,则其理论价格为()元。【不定项】

A.98.10

B.98.29

C.96.10

D.96.29

正确答案:C

答案解析:到期还本付息= 100 x(1+3 ×3.75% )=111.25元。理论价格(P)=111.25/(1+5%)³=96.10元。

9、下面不是债券基本性质的为()。【单选题】

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.在债券的存续期间内要求付息还本

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意:债券基本性质:(1)债券属于有价证券;(选项A正确)(2)债券是一种虚拟资本;(选项B正确)(3)债券是债权的表现。(选项C正确)D项,债券是在约定的时间付息还本。

10、根据《证券公司压力测试指引》,证券公司开展压力测试主要包括以下()步骤。【多选题】

A.确定测试目的,选择测试对象

B.制订测试方案,确定测试方法

C.设置测试情景,确定风险因素

D.明确传导模型,收集测试数据并实施压力测试,分析报告测试结果

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:根据《证券公司压力测试指引》,证券公司开展压力测试主要包括以下步骤:(1)确定测试目的,选择测试对象;(2)制订测试方案,确定测试方法;(3)设置测试情景,确定风险因素;(4)明确传导模型,收集测试数据;(5)实施压力测试,分析报告测试结果。

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